De groeiende dreiging van identiteitsfraude

In de huidige digitale wereld zijn fraudeurs voortdurend op zoek naar nieuwe manieren om mensen ertoe te verleiden gevoelige informatie te delen of geld over te maken. Identiteitsfraude is een vorm van fraude die we steeds vaker bij zien en waarover we steeds vaker van onze klanten horen. Bij deze vorm van fraude doet iemand zich voor als een vertrouwde contactpersoon, bijvoorbeeld een collega van de IT-afdeling of een medewerker van jouw bank. Het doel kan zijn om je te ertoe te verleiden inloggegevens te delen of vertrouwelijke informatieprijs te geven. Deze vormen van fraude kunnen iedereen overkomen, ongeacht zijn of haar functie of ervaring. Daarom is het belangrijk om alert te blijven en te weten hoe je de waarschuwingssignalen kunt herkennen.  

Oplichters spelen in op urgentie en vertrouwen

Het scenario begint vaak met een telefoontje, een email of zelfs een dringend bericht. De persoon aan de andere kant klinkt professioneel, gebruikt vertrouwde bewoordingen en verwijst zelfs naar de bestaande procedures of processen. Hij of zij kan beweren dat er sprake is van een dringend probleem, een onjuiste transactie of een terugbetaling die nog moet worden uitgevoerd en waarvoor onmiddellijk actie nodig is. De boodschap klinkt overtuigend en soms wordt er zelfs druk uitgeoefend om snel te handelen zonder eerst alles te controleren. Maar daar zit juist de valkuil. Geen enkele legitieme organisatie zal je ooit onder druk zetten om gevoelige informatie te delen of financiële transacties uit te voeren zonder een grondige controle. 

Waarschuwingssignalen waar je op moet letten

Hoe kun je jezelf en je organisatie dan beschermen? Controleer altijd de identiteit van de persoon die contact met je opneemt. Gebruik nooit de contactgegevens die in het verdachte bericht zelf worden vermeld. Als het verzoek ongebruikelijk of te dringend lijkt, kan het om fraude gaan. 

Een ander alarmteken is wanneer de beller om informatie vraagt waarover hij of zij al zou moeten beschikken. Bijvoorbeeld, geen legitiem intern contact, zoals IT, zal onverwacht om je bankrekeninggegevens vragen. Ook testtransacties mogen nooit hoger zijn dan €1. Elk verzoek boven dit bedrag zou een waarschuwing moeten oproepen. Legitieme organisaties zullen je nooit zomaar vragen om geld over te maken, een terugbetaling te verwerken of inloggegevens te delen. Als IT of een technische dienst belt met een onbekend verzoek, vooral als het om transacties gaat, controleer altijd hun identiteit of raadpleeg je leidinggevende voordat je verder gaat. 

Deel nooit gevoelige gegevens bij onverwachte verzoeken 

Als je twijfelt, neem dan even afstand en vraag jezelf af of het verzoek logisch is. Voelt er iets niet goed? Neem dan de tijd om het na te kijken voordat je actie onderneemt. 

Houd ook in gedachten dat fraudeurs niet alleen individuen targeten, maar ook het vertrouwen binnen teams misbruiken. Ze kunnen zich voordoen als een manager, een collega van een andere afdeling of zelfs een externe partner. Controleer altijd ongebruikelijke verzoeken, vooral als ze gevoelige gegevens of geld betreffen. Een snel berichtje naar de vermeende afzender via een geverifieerd communicatiekanaal of via je manager kan jou en je bedrijf behouden voor aanzienlijke verliezen. 

Hoe gehackte e-mails leiden tot betalingsfraude 

Fraudeurs beperken zich niet tot phishing of schadelijke software. Ze maken ook misbruik van processen die op het eerste gezicht onschuldig lijken. Onlangs ontving een klant een factuur per e-mail als PDF. Wat ze niet wisten: hun e-mailaccount was gehackt, waardoor de oplichter het IBAN-nummer op de factuur kon aanpassen. Een belangrijke tip: controleer altijd de betaalgegevens via een betrouwbaar kanaal, zoals een beveiligd portaal (bv. PEPPOL) of telefonisch via een gekend nummer, voordat je een betaling uitvoert. Waakzaamheid bij elke stap is cruciaal om deze steeds veranderende vormen van fraude tegen te gaan. 

Verdachte zaken melden beschermt iedereen in de organisatie 

Ten slotte: merkt je iets ongebruikelijks op? Bijvoorbeeld een onverwachte e-mail, een aangepaste factuur of een verdacht telefoontje? Meld dit direct aan je leidinggevende of de aangewezen contactpersoon in je organisatie. Ook als het om loos alarm gaat, helpt een snelle melding onze teams om nieuwe fraudetechnieken te herkennen en grotere risico’s te voorkomen. 

Bij Axepta BNP Paribas Benelux houden gespecialiseerde teams frauduleuze activiteiten in de gaten en proberen ze te voorkomen. Hun doeltreffendheid hangt echter ook af van ieders waakzaamheid en snelle reactie. Blijf alert, controleer de details en meld verdachte situaties. Zo beschermen we samen onze activiteiten.